Es el límite establecido en el DNU 609 publicado en el Boletín Oficial y firmado por el presidente Macri para restringir la compra de la divisa estadounidense.

El Banco Central (BCRA) comenzó a abrir los primeros sumarios a aquellos que compraron más de 10.000 dólares, el límite establecido en el Decreto de Necesidad y Urgencia 609 publicado en el Boletín Oficial y firmado por el presidente Mauricio Macri para restringir la compra de la divisa estadounidense.

En caso de que una persona física hubiera superado ese límite en el mismo banco o entidad financiera, el sumario se abrirá para ambos. Si el monto superó el límite pero la compra se realizó en dos firmas distintas, la apertura del expediente será solo para la persona física.

Este último caso fue el más común ya que una misma persona puede tener cuentas en distintos bancos y no se requería una autorización previa para realizar la operación.

También están siendo investigados quienes superaron la compra de 1000 dólares en efectivo, tal como dispone la nueva reglamentación. Tanto entidades financieras como personas particulares están siendo notificadas entre hoy y mañana.

Respecto al marco legal, en todos estos casos la norma que se está violando es la Ley de Régimen Penal Cambiario 19.359 y las facultades del Banco Central para abrir estos sumarios y elevar los casos al fuero penal están dadas en el mismo DNU publicado el pasado 1° de septiembre.

Por el momento, la entidad monetaria no informó la cantidad de personas o entidades que fueron alcanzadas en esta primera etapa por los sumarios.

El castigo inmediato es el bloqueo del CUIT sumariado y es el propio  Central el que, si es pertinente, elevará el caso al fuero penal.

Además, la base de datos que surge de esta investigación es compartida con la AFIP y la Unidad de Información Financiera (UIF) para interconectar datos y evaluar si se cometieron otros delitos.

Desde el BCRA aclararon, sin embargo, que se analizará caso por caso. Si el ahorrista se excedió por poco, puede haber un tema cambiario o margen de error, pero en caso de que la diferencia sea grande, deberá dar explicaciones.

Por su parte, los bancos dicen haber actuado conforme a la ley. Desde una de las entidades privadas más relevantes del sector, ante la consulta de La Nación dijeron que controlan que los clientes no compren más de 10.000 dólares a través de sus sistemas, auditorías internas y la oficina de “compliance”. “No tendría que pasar. En los bancos grandes es casi imposible que suceda, pero en uno chiquito puede ser y tendrá un sumario. Lo que no podemos controlar es lo que hace el cliente si tiene [cuentas en] otros bancos. Esa información la tendrá el Banco Central”, estimaron.